Nossa abordagem de elaboração ou revisão dos programas de Prevenção à Lavagem de Dinheiro e Prevenção à Fraudes  inclui uma análise regulatória criteriosa, assegurando que a instituição esteja alinhada não apenas com as normativas vigentes, mas também com as melhores práticas do setor.

Desenvolvemos e revisamos políticas e procedimentos, delineamos claramente papéis e responsabilidades e estabelecemos uma governança eficaz. Além disso, enfatizamos a importância da implementação de controles internos eficazes e de um plano de treinamento e conscientização abrangente, essencial para fomentar uma cultura de compliance e integridade em todos os níveis da organização.

Realizamos a análise e avaliação dos riscos associados à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo específicos de cada instituição, de acordo com o setor em que atua, seus produtos e serviços e o perfil de clientes. 

Essa avaliação abrange a revisão ou definição dos seguintes aspectos: a) perfis de riscos de clientes, operações, transações, produtos e serviços, bem como as atividades desempenhadas pelos funcionários, parceiros e prestadores de serviços terceirizados; b) categorias de riscos a serem consideradas em cada perfil de risco, de forma a possibilitar a adoção de controles de gerenciamento e mitigação específicos de acordo com o grau de risco; c) atributos e pesos considerados na determinação da categoria de risco; d) disponibilidade, completude, validade e integridade dos dados utilizados em cada atributo. 

Por for fim é elaborada uma "fotografia" de como estão distribuídos cada um dos perfis de risco nas diferentes categorias e então é gerada a documentação a ser aprovada pelo diretor e encaminhada aos órgão de governança para ciência.

Essa abordagem visa fortalecer os sistemas de prevenção à lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo, promovendo a conformidade com as normativas regulatórias e a eficácia das práticas de gestão de riscos nas instituições financeiras e não financeiras.

 A avaliação de efetividade dos programas de Prevenção à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo (PLD-FT) desempenha um papel crucial na garantia da conformidade com as regulamentações específicas. 

Este processo abrangente envolve a revisão minuciosa e análise crítica dos componentes do programa, incluindo políticas, procedimentos, controles internos e treinamentos. 

Avaliamos a eficácia dessas medidas em mitigar os riscos associados à lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo, considerando a natureza dinâmica das ameaças. Além disso, essa avaliação visa identificar lacunas potenciais, fornecendo recomendações estratégicas para fortalecer continuamente os programas de PLD-FT, assegurando que as organizações cumpram não apenas as normativas, mas também estejam preparadas para enfrentar os desafios emergentes nesse campo crítico.

Ao final do trabalho é elaborado um relatório que deve ser encaminhado aos órgão de governança para ciência e aprovação.

 O trabalho de auditoria interna envolve uma análise sistemática e independente dos processos, controles e práticas operacionais de uma organização. 

Por meio de revisões detalhadas, testes e avaliações, fornecemos uma avaliação objetiva da gestão de riscos de PLD-FT e fraude. Examinamos a eficácia dos controles internos, a conformidade com regulamentações e políticas, além de identificar áreas de risco e oportunidades de melhoria. 

Seu papel é crucial na garantia da transparência, governança efetiva e na promoção de melhores práticas dentro da organização, contribuindo para o alcance de seus objetivos estratégicos e o fortalecimento de sua posição no mercado.

Ao final do trabalho é elaborado um relatório que deve ser encaminhado aos órgão de governança para ciência.

 Nossos serviços de treinamento e capacitação em Prevenção à Lavagem de Dinheiro e Financiamento do Terrorismo (PLD-FT) e prevenção a fraudes visam capacitar profissionais e organizações para enfrentar os desafios complexos dessas áreas. 

Oferecemos programas abrangentes que abordam desde os fundamentos regulatórios até as mais recentes tendências e estratégias de detecção. Nossa abordagem de treinamento é prática e orientada para resultados, incorporando estudos de caso, simulações e interações para garantir uma compreensão aprofundada dos conceitos. 

Além disso, adaptamos nossos programas para atender às especificidades de setores diversos, promovendo uma cultura organizacional resiliente e bem-informada contra ameaças de lavagem de dinheiro e fraudes.

Para saber mais visite nossa seção de Treinamento e Capacitação.